Pul yuvish bo‘yicha muvaffaqiyatsizliklar Bank of America’ga 1,2 milliard dollar jarima olib keldi

AQSH G‘aznachilik departamenti seshanba kuni pul yuvishga qarshi choralarga rioya qilmaslik uchun Bank of America’ga 1,2 milliard dollar (1,07 milliard yevro) jarima solganini ma’lum qildi.

"Bunday o‘lchamdagi bank pul yuvishga qarshi va sanksiyalar bo‘yicha majburiyatlarini bajarmasa, oqibatlar uning devorlaridan ancha uzoqqa cho‘ziladi va butun AQSH moliya tizimini jiddiy noqonuniy moliya xavflariga duchor qiladi", — dedi G‘aznachilik kotibi Scott Bessent bayonotida. "Bugungi qarorlar eng yirik moliya muassasalari ham qonundan yuqori emasligi haqida aniq xabar beradi".

G‘aznachilik ma’lumoticha, mamlakatning ikkinchi yirik banki bo‘lgan Bank of America, shuningdek, departamentning Chet el aktivlarini nazorat qilish idorasi bilan "Eron, Rossiya, narkotiklar va global terrorizmga qarshi ko‘plab sanksiyalar dasturlarining aniq buzilishlari" bo‘yicha 11,6 million dollar (9,9 million yevro)lik kelishuvga erishdi.

G‘aznachilik bayonotida uning Moliyaviy jinoyatlarni tekshirish tarmog‘i (FinCEN) Bank of America’ga "Xitoy pul yuvish tarmoqlari va janubi-g‘arbiy chegara bo‘ylab noqonuniy moliya kabi ustuvor milliy xavfsizlik xavflarini yumshatish va ular haqida xabar bermaslik" uchun 1,2 milliard dollarlik jarima solganini aytdi.

G‘aznachilik bank 5 milliard dollardan (4,27 milliard yevro) ortiq shubhali tranzaksiyani o‘z vaqtida xabar qilmaganini, jumladan milliy xavfsizlik va boshqa ustuvor moliyaviy jinoyat xavflari bilan bog‘liq 1 milliard dollardan (853 million yevro) ortig‘ini aytdi.

Jarimaga AQSH Valyuta nazorati idorasi tomonidan qo‘yilgan 750 million dollar (640 million yevro) kiradi — bu federal bank regulyatori tomonidan qo‘yilgan eng katta jarima.

G‘aznachilik Bank of America "banklarga hukumatga pul yuvishni aniqlash va oldini olishda yordam berishni talab qiluvchi" 1970-yilgi Bank maxfiyligi to‘g‘risidagi qonunni "ataylab buzganini" tan olganini aytdi.

"Moliyaviy jinoyatlarga rioya qilish jiddiy masala va biz uni to‘g‘ri bajarish uchun mas’ulmiz", — dedi Bank of America bayonotida. "Biz regulyatorlar bilan avvalroq xabar qilingan 2024-yilgi (Valyuta nazorati idorasi) rozilik buyrug‘ida keltirilgan buzilishlar va FinCEN tekshiruvidan kelib chiqqan jarima yechimlariga erishish uchun ishladik".

"Biz moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish uchun texnologiyaga milliardlab dollar sarmoya kiritdik va minglab xodimlarni jalb qildik, jamoamiz regulyatorlar ko‘targan masalalarni hal qilish uchun zarur ishni yakunlashga yaqin va bunga sodiq".

So‘nggi qaror G‘aznachilik departamenti tomonidan chiqarilgan tarixdagi uchinchi eng katta jarima bo‘lib, undan oldin 2023-yilda dunyodagi eng yirik kriptovalyuta birjasi Binance bilan taxminan 4 milliard dollarlik (3,41 milliard yevro) kelishuv va keyingi yili Kanadadagi TD Bank bilan taxminan 3 milliard dollarlik (2,56 milliard yevro) kelishuv bo‘lgan edi.

Ikkala kelishuv ham Biden ma’muriyatining pul yuvishga qarshi kurash harakatlari doirasida edi. Uning kengroq sa’y-harakatlari kriptovalyuta sanoatida muvofiqlikni yaxshilashga ham qaratilgan edi.

2024-yilda Binance asoschisi Changpeng Zhao platformada pul yuvishning oldini olishga rioya qilmaslikda aybini tan olganidan keyin to‘rt oy qamoq jazosiga hukm qilindi. Prokurorlar jinoyatchilar platformadan bolalarga nisbatan jinsiy zo‘ravonlik, giyohvandlik savdosi va terrorizm bilan bog‘liq pullarni o‘tkazish uchun foydalanganini aytdi.

AQSH prezidenti Donald Trump 2025-yil oktyabr oyida Zhaoni kechirgan edi.