Провалы в борьбе с отмыванием денег обошлись Bank of America в $1,2 млрд штрафа

Министерство финансов США во вторник заявило, что наложило на Bank of America штраф в размере 1,2 млрд долларов (1,07 млрд евро) за провалы в системе противодействия отмыванию денег.

«Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и по соблюдению санкционного режима, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен и ставят под удар всю финансовую систему США, повышая риски значительных нелегальных финансовых операций», — сказал в заявлении министр финансов Скотт Бессент. «Сегодняшние действия посылают ясный сигнал: даже самые крупные финансовые институты не стоят выше закона».

По данным Минфина, Bank of America, второй по величине банк в стране, также заключил соглашение на 11,6 млн долларов (9,9 млн евро) с Управлением по контролю за иностранными активами министерства по делу о «предполагаемых нарушениях целого ряда санкционных программ, в том числе в отношении Ирана, России, оборота наркотиков и глобального терроризма».

В отдельном заявлении министерство сообщило, что его Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложила штраф в 1,2 млрд долларов за «неспособность Bank of America своевременно снижать риски и сообщать о приоритетных угрозах национальной безопасности, включая китайские сети по отмыванию денег и незаконные финансовые операции на юго-западной границе».

Минфин указал, что банк не сообщил вовремя о подозрительных транзакциях на сумму более 5 млрд долларов (4,27 млрд евро), в том числе более 1 млрд долларов (853 млн евро), связанных с вопросами национальной безопасности и другими приоритетными рисками финансовых преступлений.

В эту сумму входит штраф в 750 млн долларов (640 млн евро), наложенный Управлением контролера денежного обращения США — это крупнейший штраф, когда-либо присужденный данным федеральным банковским регулятором.

Минфин сообщил, что Bank of America «признает, что сознательно нарушил» Закон о банковской тайне 1970 года, который обязывает банки помогать государству выявлять и предотвращать отмывание денег.

«Соблюдение требований по противодействию финансовым преступлениям — вопрос предельной серьезности, и мы несем ответственность за то, чтобы выполнять их надлежащим образом», — говорится в заявлении Bank of America. «Мы сотрудничали с регуляторами, чтобы прийти к данным штрафным соглашениям по нарушениям, указанным в ранее опубликованном приказе о согласии Управления контролера денежного обращения за 2024 год и в расследовании FinCEN».

«Мы вложили миллиарды долларов в технологии и задействовали тысячи сотрудников для борьбы с финансовыми преступлениями, и наша команда уже продвинулась далеко вперед и намерена завершить работу, необходимую для устранения нарушений, на которые указали наши регуляторы».

Последнее решение стало третьим по величине штрафом, когда-либо назначенным Министерством финансов США, уступая только примерно 4 млрд долларов (3,41 млрд евро), выплаченным в 2023 году крупнейшей в мире криптовалютной биржей Binance, и примерно 3 млрд долларов (2,56 млрд евро), согласованным годом позже с базирующимся в Канаде TD Bank.

Обе договоренности стали частью усилий администрации Байдена по борьбе с отмыванием денег. Более широкая инициатива также была нацелена на повышение уровня соблюдения правил в криптовалютной индустрии.

В 2024 году основатель Binance Чанпэн Чжао был приговорен к четырем месяцам тюрьмы после того, как признал себя виновным в том, что не предотвратил отмывание денег на платформе. Прокуроры заявляли, что преступники использовали ее для перевода средств, связанных с сексуальным насилием над детьми, наркотрафиком и терроризмом.

Президент США Дональд Трамп помиловал Чжао в октябре 2025 года.